Die Software für die Pre-clearance von persönlichen Mitarbeitergeschäften wird verwendet, um potenzielle Transaktionen von Mitarbeitern eines Unternehmens zuzulassen oder zu verweigern. Wenn das Unternehmen eine Richtlinie hat, die besagt, was als inakzeptabler Handel gilt, oder wenn es eine gesetzliche Vorschrift gibt, die Mitarbeiter daran hindert, bestimmte Wertpapiere zu halten, automatisiert dieses digitale Tool den Prozess des Pre-clearings dieser Geschäfte.
Auf diese Weise kann verhindert werden, dass Handelsaktivitäten zu Interessenkonflikten mit Kunden führen oder auf andere Weise die Fähigkeit des Mitarbeiters beeinträchtigen könnten, diese Kunden unparteiisch zu beraten. Außerdem können so persönliche Transaktionen verhindert werden, die zu Marktmanipulation oder Marktmissbrauch führen könnten.
Merkmale einer Software für die Pre-clearance von persönlichen Mitarbeitergeschäften
Handelsanträge
Die Mitarbeiter nutzen die Software, um vor der Ausführung von Wertpapiergeschäften eine Genehmigung einzuholen. Die Plattform ist für alle relevanten Parteien, die mit dem Unternehmen verbunden sind, über ein Portal im Unternehmenssystem zugänglich.
Liste der zulässigen Geschäfte
Die Software ermöglicht es dem Nutzer, den Handel mit allen Wertpapieren zu beantragen, die gemäss den internen Richtlinien zulässig sind. Die Compliance-Abteilung legt innerhalb des Tools Parameter fest, die darauf beruhen, was gemäß den Trading-Richtlinien als zulässig gilt.
Sie trifft diese individuellen Entscheidungen auf der Grundlage rechtlicher Verpflichtungen, Kundenerwägungen und dessen, was das Unternehmen als akzeptablen Handel mit seinen eigenen Instrumenten betrachtet. Mitarbeiter können keine Genehmigung für den Handel mit eingeschränkten Instrumenten beantragen.
Warnungen und Benachrichtigungen
Die Software für die Pre-clearance von persönlichen Mitarbeitergeschäften generiert automatische Warnungen und Benachrichtigungen, wenn ein Antrag auf Pre-clearance einer genaueren Prüfung unterzogen werden muss. Dies kann von einem Teammitglied kommen oder wenn ein bereits genehmigter Handel aus irgendeinem Grund gegen die Richtlinie verstößt.
Protokollierung
Mit Hilfe eines Online-Tools für die Pre-clearance wird ein digitales Protokoll erstellt, aus dem hervorgeht, welche Geschäfte wann eingeschränkt wurden. Ausserdem dient es als Nachweis, dass Sie einen Pre-clearance-Prozess eingeführt haben, um Ihre Compliance-Prozesse zu unterstützen.
Wissensdatenbank
Die Software dient als Wissensdatenbank für Mitarbeiter in Bezug auf regelkonformes Handeln. Sie kann die neuesten Dokumente der Unternehmensrichtlinien speichern und Informationen über eingeschränkte Geschäfte und die Gründe für deren Einschränkung bereitstellen.
Vorteile der Pre-Clearance-Software
Effizienz
Es gibt so viele Anforderungen an Unternehmen, die sicherstellen müssen, dass ihre Mitarbeiter verantwortungsvoll und innerhalb der Grenzen der Compliance handeln, dass eine Pre-Clearance-Software für Mitarbeitergeschäfte unerlässlich ist. Eine manuelle Durchführung dieser Aufgabe würde die Unternehmensressourcen übermäßig belasten, so dass eine automatisierte Lösung kostengünstiger ist.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Ein automatisierter Pre-Clearance-Prozess hilft Unternehmen bei der Einhaltung von Branchenvorschriften wie der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II) und der Marktmissbrauchsverordnung (MMVO).
Risikominderung
Ein effektives Pre-Clearance-System ist für die Risikominderung unerlässlich. Es trägt dazu bei, Fehlverhalten zu verhindern und die potenziellen negativen Auswirkungen sowohl des regulatorischen Risikos als auch des Reputationsrisikos zu verringern, die sich aus nicht konformen Mitarbeitergeschäften ergeben könnten.
Rechtzeitige Genehmigung
Die Verwendung eines automatisierten Systems zur Genehmigung von Mitarbeitergeschäften ermöglicht eine sofortige Genehmigung. So kann der Mitarbeiter seine Transaktion rechtzeitig durchführen und muss nicht warten, bis ein Mitglied des Compliance-Teams einen Rückstand abgearbeitet und die Genehmigung erteilt hat.
Bessere Transparenz
Unternehmen können sofort Berichte über Verstöße erstellen und sich einen Überblick über die Handelsanfragen und Bestände der einzelnen Mitarbeiter verschaffen. Dies gewährleistet Transparenz über die Handelsaktivitäten innerhalb der Belegschaft und hilft im Falle einer Untersuchung.
Müssen wir eine Software zur Pre-clearance von Mitarbeitergeschäften installieren?
Eine Software zur Pre-clearance von persönlichen Mitarbeitergeschäften ist nicht obligatorisch, aber sie ist eine Lösung, um die regulatorischen Verpflichtung zu erfüllen, die Transaktionen ihrer Mitarbeiter zu kennen und Marktmissbrauch und Manipulation zu verhindern. Die Alternative ist ein mühsamer Papierprozess. Die Pre-Clearance-Software ist oft Teil eines Pakets von Software zur Überwachung der Mitarbeitergeschäfte und bietet zusätzliche Funktionen, um Marktmissbrauch zu verhindern.