Software für Personal Account Dealing ist eine digitale Plattform, die verwendet wird, um die persönlichen Handelsaktivitäten von Mitarbeitern finanzieller Unternehmen zu überwachen, um Marktmissbrauch zu verhindern und Fairness zu gewährleisten. Sie spielt eine entscheidende Rolle bei der Einhaltung von regulatorischen Rahmenwerken wie MMVO und MiFID II. Personal Account Dealing-Systeme zielen darauf ab, die persönlichen Geschäfte von Mitarbeitern zu überwachen, die sie mit den Finanzinstrumenten sowohl des Unternehmens, für welches sie arbeiten, als auch von Drittanbietern auf dem Markt tätigen.
Einige Finanzunternehmen entwickeln ihre eigenen Systeme, abhängig von ihren Bedürfnissen. Andere verwenden Überwachungssysteme von Drittanbietern, die so gestaltet sind, dass sie der relevanten Gesetzgebung entsprechen.
Personal Account Dealing unter MiFID II
Die EU-Verordnung MiFID II hebt die Bedeutung von Personal Account Dealing hervor, um Interessenkonflikte mit Kunden und andere illegale Aktivitäten zu vermeiden. Sie legt auch fest, dass Mitarbeiter ihre persönlichen Transaktionen nicht nutzen dürfen, um Marktmanipulation oder Missbrauch zu begehen.
Wichtige Komponenten von Personal Account Dealing-Systemen
Hier sind die Schlüsselfaktoren für die Sicherstellung einer soliden Compliance bei Mitarbeitergeschäften:
Erkennung und Einschätzung
Der Überwachungsprozess sollte folgendes beinhalten: Kriterien für die Überprüfung von Warnungen, Bewertungs- und Eskalationsrichtlinien sowie angemessene Leitlinien zur Fallbehandlung umfassen.
Überwachung durch die Geschäftsleitung
Dies ermöglicht es der Geschäftsleitung, die Überwachungskriterien einzusehen und periodisch Berichte über wichtige Überwachungsmetriken zu erhalten.
Qualitätssicherung
Es sollten periodische Qualitätskontrollen von früherer Warnungen und Ausnahmen durchgeführt werden.
Ressourcen
Unternehmen müssen ausreichend Personal haben, um Handelsniveaus, Produkte und Risikoarten zu überwachen. Ausreichende IT-Ressourcen und Budget sind ebenfalls erforderlich für regelmäßige Updates und Wartung.
Interne Mechanismen
Unternehmen sollten einen wohldefinierten internen Prozess haben, um zu identifizieren, wann und wie verdächtige persönliche Handelsaktivitäten eskaliert werden sollten und welche Maßnahmen zu ergreifen sind.
Einschränkungen
Definieren Sie im Voraus die Arten von eingeschränkten persönlichen Geschäften von Mitarbeitern, um sofortige Warnungen bei verdächtigen Transaktionen zu erhalten.
Pre-clearance Prozess
Ein robustes System zur Pre-clearance von Transaktionen sollte es der Geschäftsführung ermöglichen, die Kriterien festzulegen, die erfüllt sein müssen, um eine Mitarbeitertransaktion zu genehmigen.