RegTech-Software bezieht sich auf digitale Lösungen, die darauf ausgelegt sind, die Einhaltung von Vorschriften zu vereinfachen. Dabei helfen sie, regulatorische Prozesse zu automatisieren, Compliance-Kosten zu senken und das Risiko von Nichteinhaltung zu minimieren.
Kategorien von RegTech-Software
- Compliance: Compliance-Softwarelösungen gewährleisten die Einhaltung relevanter Vorschriften und Richtlinien. Sie umfassen häufig Echtzeit-Compliance-Tracking, Richtlinienmanagement und Audit-Trail-Funktionen.
- Identitätsmanagement: Lösungen zu Identitätsmanagement helfen bei der Überprüfung von Kundenidentitäten. Sie gewährleisten die Einhaltung von Know Your Customer (KYC)-Praktiken und Richtlinien zur Geldwäschebekämpfung. Diese Lösungen umfassen häufig biometrische und Dokumentenauthentifizierung.
- Risikomanagement: Diese RegTech-Lösungen helfen Unternehmen, Risiken im Zusammenhang mit regulatorischer Compliance, Cybersicherheit, finanziellen Transaktionen und Unternehmensoperationen zu identifizieren, zu analysieren und zu mindern.
- Regulatorisches Reporting: Werkzeuge für regulatorisches Reporting automatisieren den Prozess der Vorbereitung und Einreichung von Compliance-Berichten an relevante Behörden. Sie gewährleisten Genauigkeit und Aktualität und mindern das Risiko menschlicher Fehler.
- Transaktionsüberwachung: Diese RegTech-Lösungen überwachen finanzielle Transaktionen in Echtzeit, identifizieren und verhindern Betrug, Geldwäsche und andere rechtswidrige Aktivitäten. Sie helfen, Anomalien in Transaktionsmustern zu identifizieren und verdächtiges Verhalten zu flaggen.
Welche Branchen benötigen RegTech-Software?
RegTech-Lösungen umfassen eine breite Palette von Branchen, einschließlich:
Finanzwesen
Finanzinstitutionen wie Banken und Investmentfirmen haben das höchste Risiko illegaler Aktivitäten. Diese Unternehmen müssen strenge regulatorische Anforderungen einhalten, um Kriminalität zu verhindern. RegTech-Lösungen helfen ihnen, Vorschriften wie MiFID II und MMVO einzuhalten und Risiken wie Insiderhandel und Interessenkonflikte zu reduzieren, zum Beispiel.
Rechtsdienstleistungen
RegTech-Tools werden ständig aktualisiert, um sicherzustellen, dass Anwaltskanzleien und ihre Kunden immer mit den aktuellen rechtlichen Standards übereinstimmen. Dies minimiert das Risiko von Strafen wegen Nichteinhaltung. Zum Beispiel kann RegTech-Software wiederkehrende und fehleranfällige Aufgaben automatisieren, wie die Verwaltung von Insiderlisten.
Gesundheitswesen
Gesundheitsorganisationen müssen strenge Vorschriften einhalten. RegTech-Lösungen helfen diesen Unternehmen, die Einhaltung der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und anderer EU-spezifischer Vorschriften zu gewährleisten. Sie können beispielsweise Gesundheitsdienstleistern ermöglichen, anonyme Hinweise auf Missstände zu akzeptieren, was das Risiko von Nichteinhaltung und hohen Strafen verringern kann.
Beispielhafte Anwendungsfälle für RegTech-Software
Eine ’speak up‘-Kultur fördern
Eine robuste ’speak up‘-Kultur zu fördern und zeitgleich die Einhaltung des Hinweisgeberschutzgesetzes sicherzustellen, stellt Unternehmen oftmals vor eine Herausforderung. Um ihren Verpflichtungen nachzukommen, können Unternehmen RegTech-Lösungen wie das Hinweisgebersystem, IntegrityLog, verwenden. Dies ermöglicht Unternehmen, anonyme Berichte zu sammeln, bietet Echtzeit-Statusaktualisierungen laufender Untersuchungen und gewährleistet die Vertraulichkeit von Hinweisgebern.
Das Verwalten von Insiderlisten erleichtern
Die Marktmissbrauchsverordnung (MMVO) stellt strenge Anforderungen an börsennotierte Unternehmen. Dabei fordert sie die Erstellung und Pflege von Insiderlisten, welche dem Standard präzise folgen müssen. RegTech-Lösungen wie die Insiderlisten-Management Software InsiderLog helfen unternehmen, diese Herausforderungen zu bewältigen. InsiderLog sammelt relevante Daten rechtzeitig, warnt Insider über ihre Meldepflichten und speichert Listen autoatisch im korrekten ESMA-Format, wodurch Verwaltungsaufwand und das Risiko menschlicher Fehler minimiert werden.
Proaktives Management von Personal Account Dealing
Die Einhaltung der Anforderungen für Personal Account Dealing, wie von der MMVO und MiFID II vorgeschrieben, stellt Unternehmen vor vielschichtige Herausforderungen. Dazu gehört das Überwachen von Personal Account Dealings, die rigorose Pflege von Audit-Dokumentation und die Notwendigkeit einer zeitnahen Berichterstattung. RegTech-Lösungen wie die Software für Personal Account Dealing, TradeLog, können helfen, diese Compliance-Risiken zu bewältigen. TradeLog automatisiert die Überwachung von Personal Account Dealing, vereinfacht Audit-Dokumentation und Berichterstattung und bietet Echtzeit-Warnungen bei Verstoßversuchen.