Software zur Überwachung von persönlichen Mitarbeitergeschäften ist ein digitales Tool, dass es Unternehmen ermöglicht, die persönlichen Wertpapiertransaktionen ihrer Mitarbeiter zu überwachen. In der Regel wird es von Unternehmen genutzt, die unter strengen Vorschriften stehen, insbesondere im Finanzsektor, und somit die Gesetzeinhaltung sicherstellen wollen. Die Software ermöglicht es ihnen, illegale Mitarbeitergeschäfte zu stoppen, sowie frühzeitig Transaktionen zu erkennen, welche einen Interessenskonflikt mit Kunden verursachen oder anderweitig den Ruf der Organisation gefährden könnten.
Die Software informiert die Compliance-Teams über potenziell problematische Transaktionen von Mitarbeitern, die gegen die internen Trading-Richtlinien verstoßen.
Funktionen der Software zur Überwachung der persönlichen Mitarbeitergeschäfte
Pre-clearance-Prozess
Die Software ermöglicht es Unternehmen, Parameter für das festzulegen, was sie als akzeptable Transaktionen im Rahmen eines Pre-clearance-Verfahren betrachten. Mitarbeiter müssen diesen Prozess verwenden, wenn sie Transaktionen auf ihren persönlichen Konten durchführen möchten. Wenn es keine Möglichkeit gibt, eine Pre-clearance für ein Geschäft zu erhalten, bedeutet dies, dass sie die beabsichtigte Transaktion nicht ausführen sollten.
Zentrales Register
Die Software ist ein zentrales Register, das Details zu allen Transaktionen eines Mitarbeiters enthält. Indem sie Mitarbeiter dazu verpflichten, die Genehmigung für ihre persönlichen Transaktionen über die Software einzuholen, wird es einfacher, deren Portfolioentwicklung zu verfolgen und mögliche Verstöße zu überwachen.
Nachverfolgen von Transaktionen
Mitarbeiter registrieren ihre Transaktionen innerhalb der Software, einschließlich Aktien, Anleihen, Optionen und anderen Finanzinstrumenten. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, die Vermögenswerte des Mitarbeiters zu verstehen. Ausserdem können so Maßnahmen ergriffen werden, wenn nun eine zuvor zulässige Transaktion, aufgrund unternehmensspezifischer Umstände, gegen interne Trading-Richtlinien verstößt. Zum Beispiel, wenn ein Mitarbeiter in eine Firma investiert hat, und der Arbeitgeber nun einen Konkurrenten besagter Firma als Kunden aufnimmt. Dies könnte zu einem potenziellen Interessenkonflikt führen.
Compliance-Warnungen
Die Software generiert Warnungen und Benachrichtigungen basierend auf den vordefinierten Regeln, wie z.B. übermäßiges Handelsvolumen, potenzielle Interessenkonflikte oder Handel mit eingeschränkten Wertpapieren. Zum Beispiel kann sie, wenn sie auf diese Weise konfiguriert ist, das Compliance-Team benachrichtigen, wenn ein leitender Angestellter während einer geschlossenen Periode versucht zu handeln.
Vorteile der Software zur Überwachung der persönlichen Mitarbeitergeschäfte
Regulatorische Vorschriften einhalten
Vorschriften wie die Marktmissbrauchsverordnung (MMVO) und die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II) verpflichtet Unternehmen, Marktmissbrauch und Marktmanipulation der Mitarbeiter zu reduzieren.
Die Überwachung von persönlichen Mitarbeitergeschäften kann Aktivitäten wie Front-Running und Insiderhandel verhindern, welche erhebliche finanzielle und reputationsbezogene Konsequenzen haben könnten.
Risiken vermindern
Das sogenannte „conduct risk“ (Geschäftsrisiko, das sich auf potenzielles Fehlverhalten von Personen bezieht) ist ein wichtiger Aspekt für Unternehmen, da die Nichteinhaltung der verschiedenen Rechtsvorschriften negative Folgen haben kann. Wenn Sie Software zur Überwachung von Mitarbeitergeschäften in Ihre Arbeitsabläufe integrieren, verringern Sie die Gefahr rechtlicher, finanzieller und reputationsbedingter Schäden.
Warnmeldungen automatisieren
Durch die Automatisierung von Warnmeldungen wird der Überwachungsprozess optimiert. Dies wiederum reduziert den erforderlichen manuellen Aufwand, um Mitarbeitergeschäfte zu überprüfen. Da immer mehr Gesetze in Kraft treten, sind die Compliance-Teams überlastet. Ein Tool, dass bei Richtlinienverstöße eine automatische Warnmeldung sendet, entlastet Ihre Mitarbeiter und sorgt gleichzeitig für die Einhaltung aller Vorschriften.
Gesetze einhalten
In Bezug auf persönliche Mitarbeitergeschäfte sieht MiFID II vor, dass „ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen angemessene Richtlinien und Verfahren festlegt, um die Einhaltung des Unternehmens einschließlich seiner Manager, Mitarbeiter und gebundenen Agenten mit seinen Verpflichtungen nach dieser Richtlinie sowie angemessene Regeln für persönliche Transaktionen solcher Personen zu gewährleisten.“
Mit Hilfe von Software zur Überwachung von Mitarbeitergeschäften kann ein Unternehmen sicherstellen, dass Mitarbeiter diese Richtlinien und Verfahren einhalten und Transaktionen verhindern, die einen Interessenkonflikt verursachen könnten.
Darüber hinaus fordert MiFID II, dass „EU Mitgliedstaaten von Wertpapierdienstleistungsunternehmen verlangen sollen, alle geeigneten Maßnahmen zu ergreifen, um Interessenkonflikte zwischen ihnen, einschließlich ihrer Manager, Mitarbeiter und gebundenen Agenten, oder einer Person, die direkt oder indirekt mit ihnen durch Kontrolle verbunden ist, und ihren Kunden oder zwischen einem Kunden und einem anderen, die im Rahmen der Erbringung von Wertpapier- und Nebendienstleistungen oder Kombinationen davon entstehen, einschließlich solcher, die durch den Empfang von Anreizen von Dritten oder durch die eigenen Vergütungs- und sonstigen Anreizstrukturen von Wertpapierdienstleistungsunternehmen verursacht werden, zu identifizieren und zu verhindern oder zu verwalten.“
Software zur Überwachung von Mitarbeitergeschäften wird oft mit Software zur Pre-clearance von Transaktionen kombiniert, um Marktmissbrauch noch effizienter zu verhindern.