Le logiciel RegTech fait référence à des solutions digitales conçues pour rationaliser la conformité avec les réglementations. Ces plateformes sont conçues pour automatiser les processus réglementaires, réduire les coûts de conformité et minimiser les risques de non-conformité.
Catégories de logiciels RegTech
- Conformité : Les solutions logicielles de conformité garantissent l’adhésion aux réglementations et politiques pertinentes. Elles incluent souvent le suivi de la conformité en temps réel, la gestion des politiques et les fonctionnalités de piste de vérification.
- Gestion de l’identité : Les solutions de gestion de l’identité aident à vérifier les identités des clients. Elles garantissent la conformité avec les pratiques Connaître Votre Client (KYC) et les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces solutions incluent souvent l’authentification biométrique et documentaire.
- Gestion des risques : Ces solutions RegTech aident les organisations à identifier, analyser et atténuer les risques associés à la conformité réglementaire, à la cybersécurité, aux transactions financières et aux opérations de l’entreprise.
- Rapports réglementaires : Les outils de rapport réglementaire automatisent le processus de préparation et de soumission de rapports de conformité aux autorités compétentes. Ils garantissent la précision et la ponctualité tout en atténuant les risques d’erreur humaine.
- Surveillance des transactions : Ces solutions RegTech surveillent les transactions financières en temps réel, identifiant et prévenant la fraude, le blanchiment d’argent et d’autres activités illégales. Elles aident à identifier les anomalies dans les modèles de transactions et à signaler les comportements suspects.
Quelles industries ont besoin de logiciels RegTech ?
Les solutions RegTech englobent un large éventail d’industries, y compris :
Finance
Les institutions financières, telles que les banques et les sociétés d’investissement, sont les plus exposées au risque d’activité illégale. Ces organisations doivent suivre des exigences réglementaires strictes pour prévenir la criminalité. Les solutions RegTech les aident à se conformer aux réglementations telles que MiFID II et MAR, ainsi qu’à réduire les risques pour le trading interne et les conflits d’intérêts, par exemple.
Services juridiques
Les outils RegTech sont constamment mis à jour pour garantir que les cabinets juridiques et leurs clients sont toujours alignés sur les normes juridiques actuelles. Cela minimise le risque de pénalités pour non-conformité. Par exemple, le logiciel RegTech peut automatiser des tâches répétitives et sujettes aux erreurs, comme la gestion des listes d’initiés.
Santé
Les organisations de santé doivent se conformer à des réglementations strictes. Les solutions RegTech aident ces organisations à garantir la conformité avec le Règlement Général sur la Protection des Données (GDPR) et d’autres réglementations spécifiques à l’UE. Elles peuvent, par exemple, permettre aux prestataires de soins de santé d’accepter des rapports de dénonciation anonymes, ce qui peut réduire le risque de non-conformité et de lourdes pénalités.
Exemples d’utilisation d’un logiciel RegTech
Promouvoir une culture de la parole
Favoriser une culture robuste de la parole au sein des organisations, tout en se conformant à la Directive européenne sur la protection des lanceurs d’alerte, représente un défi significatif. Pour remplir leurs obligations, les organisations peuvent utiliser des solutions RegTech telles que le logiciel pour lanceurs d’alerte IntegrityLog. Il permet aux organisations de collecter des rapports anonymes, fournit des mises à jour en temps réel sur l’état des enquêtes en cours et garantit la confidentialité des lanceurs d’alerte.
Faciliter la gestion des listes d’initiés
Le Règlement sur les abus de marché (MAR) impose des exigences strictes aux organisations, exigeant la création et la maintenance de listes d’initiés conformes à des normes précises. Des solutions RegTech telles que le logiciel de gestion des listes d’initiés InsiderLog aident les organisations à relever ces défis. InsiderLog recueille des données pertinentes en temps voulu, alerte les initiés de leurs devoirs de déclaration et enregistre automatiquement les listes au format ESMA correct, minimisant le travail administratif et le risque d’erreur humaine.
Gestion proactive des transactions personnelles (PAD)
Se conformer aux exigences des transactions personnelles des employées, telles que mandatées par MAR et MiFID II, présente des défis multifacettes pour les organisations. Cela comprend la nécessité d’une surveillance vigilante des transactions personnelles des employés, d’un maintien rigoureux des dossiers d’audit et de l’impératif d’une déclaration rapide. Des solutions RegTech telles que le logiciel de gestion des transactions personnelles TradeLog peuvent aider à gérer ces risques de conformité. TradeLog automatise la surveillance des transactions personnelles des employés, simplifie les dossiers d’audit et les rapports, et fournit des alertes en temps réel en cas de tentatives de violation.