Il software di pre-autorizzazione delle transazioni dei dipendenti viene utilizzato per consentire o negare le transazioni potenziali del personale di un’azienda. Se l’organizzazione ha una politica su ciò che ritiene inaccettabile o se esiste un imperativo normativo che impedisce ai dipendenti di detenere determinati titoli, questo strumento digitale automatizza il processo di autorizzazione delle operazioni richieste.
In questo modo si evita che l’attività di trading crei un conflitto di interessi con i clienti o che possa compromettere la capacità del dipendente di fornire consulenza ai clienti in modo imparziale. Può anche bloccare le operazioni che potrebbero risultare in manipolazioni o abusi di mercato.
Caratteristiche del software di pre-autorizzazione delle transazioni dei dipendenti
Richieste di transazioni
I dipendenti utilizzano il software per presentare le richieste di approvazione prima di eseguire le operazioni in titoli. La piattaforma è accessibile a tutte le parti interessate collegate tramite un dispositivo ad un portale aziendale.
Elenco delle operazioni accettabili
Il software consente all’utente di richiedere un’operazione su qualsiasi titolo che non sia soggetto a restrizioni in base alle regole aziendali. Il dipartimento di conformità imposta i parametri all’interno dello strumento in base a ciò che considera operazioni limitate in base alla politica di trading dei dipendenti.
Queste decisioni personalizzate si basano sugli obblighi di legge, sulle considerazioni dei clienti e su ciò che l’azienda considera accettabile per la negoziazione dei propri strumenti. I dipendenti non possono richiedere l’autorizzazione a operare su strumenti soggetti a restrizioni.
Avvisi e notifiche
Il software di pre-autorizzazione al trading per i dipendenti genera avvisi e notifiche automatiche quando una richiesta di pre-autorizzazione richiede un ulteriore esame. La richiesta proviene da un membro del team o quando un’operazione precedentemente concordata diventa per qualche motivo contraria alla policy.
Tenuta dei registri
L’utilizzo di uno strumento online per la pre-autorizzazione tiene traccia digitalmente di quali operazioni sono state limitate e quando, oltre a dimostrare che avete implementato un processo di pre-autorizzazione per rafforzare i vostri processi di conformità.
Knowledge base
Il software funge da knowledge base per i dipendenti in materia di trading conforme. Può memorizzare i documenti più recenti della politica aziendale e fornire informazioni sulle operazioni soggette a restrizioni e sui motivi che le hanno determinate.
Vantaggi del software di pre-clearance
Efficienza
I requisiti che le aziende devono soddisfare per garantire che i loro dipendenti operino in modo responsabile ed entro i limiti della conformità sono talmente tanti che il software di pre-autorizzazione è essenziale per le operazioni dei dipendenti. Completare questo compito manualmente comporterebbe uno sforzo eccessivo per le risorse aziendali, rendendo una soluzione automatizzata più efficace dal punto di vista dei costi.
Conformità normativa
Un processo di pre-autorizzazione automatizzato aiuta le aziende a mantenere la conformità con le normative del settore, come la direttiva sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID II) e il regolamento sugli abusi di mercato (MAR).
Riduzione del rischio
Un sistema di pre-clearance efficace è essenziale per la mitigazione del rischio. Aiuta a prevenire comportamenti scorretti e riduce i potenziali impatti negativi del rischio normativo e del rischio reputazionale che potrebbero derivare da operazioni non conformi effettuate dai dipendenti.
Autorizzazione tempestiva
L’utilizzo di un sistema automatizzato per approvare le operazioni dei dipendenti fornisce un’autorizzazione immediata. In questo modo, il dipendente può effettuare la transazione in tempo utile, invece di dover aspettare che un membro del team di compliance lavori su una richiesta arretrata e la approvi.
Migliore trasparenza
Le aziende possono generare istantaneamente report relativi a violazioni e tentativi di violazione, oltre a ottenere una panoramica delle richieste di negoziazione e delle partecipazioni di ciascun dipendente. Questo garantisce la trasparenza dell’attività di trading all’interno della forza lavoro e aiuta in caso di indagini.
Dobbiamo installare un software di pre-autorizzazione delle operazioni dei dipendenti?
Il software di pre-autorizzazione delle negoziazioni dei dipendenti non è obbligatorio, ma è una soluzione per soddisfare gli obblighi delle imprese di investimento di essere a conoscenza delle negoziazioni dei dipendenti e prevenire abusi e manipolazioni di mercato. L’alternativa è un laborioso processo cartaceo. Il software di pre-autorizzazione viene spesso fornito come parte di un pacchetto all’interno del software di monitoraggio delle operazioni dei dipendenti, aggiungendo ulteriori funzionalità ai vostri sforzi per prevenire gli abusi di mercato.