Il software RegTech si riferisce a soluzioni digitali progettate per semplificare la conformità alle normative. Queste piattaforme sono progettate per automatizzare i processi normativi, ridurre i costi di conformità e minimizzare i rischi di non conformità.
Categorie di software RegTech
- Conformità: Le soluzioni software di conformità assicurano l’adesione alle normative e alle politiche rilevanti. Spesso includono tracciamento della conformità in tempo reale, gestione delle politiche e funzionalità di tracciamento delle revisioni.
- Gestione dell’identità: Le soluzioni per la gestione dell’identità assistono nella verifica delle identità dei clienti. Garantiscono la conformità con le pratiche Know Your Customer (KYC) e le politiche anti-riciclaggio. Queste soluzioni includono spesso autenticazione biometrica e documentale.
- Gestione del rischio: Queste soluzioni RegTech aiutano le organizzazioni a identificare, analizzare e mitigare i rischi associati alla conformità normativa, alla cybersicurezza, alle transazioni finanziarie e alle operazioni aziendali.
- Reporting normativo: Gli strumenti di reporting normativo automatizzano il processo di preparazione e presentazione dei report di conformità alle autorità competenti. Garantiscono accuratezza e tempestività riducendo i rischi di errore umano.
- Monitoraggio delle transazioni: Queste soluzioni RegTech monitorano le transazioni finanziarie in tempo reale, identificando e prevenendo frodi, riciclaggio di denaro e altre attività illegali. Aiutano a identificare anomalie nei modelli di transazione e segnalano comportamenti sospetti.
Quali industrie necessitano di software RegTech?
Le soluzioni RegTech comprendono una vasta gamma di industrie, tra cui:
Finanza
Le istituzioni finanziarie, come banche e società di investimento, affrontano il più alto rischio di attività illegale. Queste organizzazioni devono seguire requisiti normativi rigorosi per prevenire il crimine. Le soluzioni RegTech le aiutano a conformarsi a regolamenti come MiFID II e MAR, riducendo, ad esempio, anche i rischi per il trading interno e i conflitti di interesse.
Servizi legali
Gli strumenti RegTech sono costantemente aggiornati per garantire che gli studi legali e i loro clienti siano sempre allineati con gli standard legali attuali. Questo minimizza il rischio di sanzioni per non conformità. Ad esempio, il software RegTech può automatizzare compiti ripetitivi e soggetti a errori, come la gestione delle liste di insider.
Sanità
Le organizzazioni sanitarie devono conformarsi a normative rigorose. Le soluzioni RegTech aiutano queste organizzazioni a garantire la conformità con il Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR) e altre normative specifiche dell’UE. Possono, ad esempio, consentire ai fornitori di assistenza sanitaria di accettare segnalazioni anonime di illeciti, riducendo così il rischio di non conformità e pesanti sanzioni.
Casi d’uso esemplari del software RegTech
Promuovere una cultura della trasparenza
Favorire una solida cultura della trasparenza all’interno delle organizzazioni, pur conformandosi alla Direttiva UE sui whistleblower, rappresenta una sfida significativa. Per adempiere ai loro obblighi, le organizzazioni possono utilizzare soluzioni RegTech come il software di whistleblowing IntegrityLog. Consente alle organizzazioni di ricevere segnalazioni anonime, fornisce aggiornamenti in tempo reale sullo stato delle indagini in corso e garantisce la riservatezza del whistleblower.
Facilitare la gestione delle liste di insider
Il Regolamento sugli abusi di mercato (MAR) impone requisiti rigorosi alle organizzazioni, richiedendo la creazione e la manutenzione di liste di insider conformi a standard precisi. Soluzioni RegTech come il software di gestione del registro insider InsiderLog aiutano le organizzazioni a superare queste sfide. InsiderLog raccoglie dati rilevanti in tempo utile, avvisa gli insider sui loro obblighi e salva automaticamente le liste nel formato ESMA corretto, minimizzando il lavoro amministrativo e il rischio di errore umano.
Gestione proattiva del personal account dealing (PAD)
Conformarsi ai requisiti del Personal Account Dealing (PAD), come previsto da MAR e MiFID II, presenta molteplici sfide per le organizzazioni. Queste includono la necessità di un monitoraggio attento delle transazioni personali dei dipendenti, un rigoroso mantenimento dei registri di audit e l’imperativo di una segnalazione tempestiva. Soluzioni RegTech come il software di gestione del personal account dealing TradeLog possono aiutare a gestire questi rischi di conformità. TradeLog automatizza il monitoraggio delle transazioni personali dei dipendenti, semplifica i registri di audit e i report, e fornisce avvisi in tempo reale sui tentativi di violazione.