Ett system för personal account dealing är en mjukvaruplattform som används för att övervaka de personliga trading aktiviteterna hos de anställda i finansiella bolag för att förhindra marknadsmissbruk och säkerställa rättvisa. Det spelar en avgörande roll för att säkerställa efterlevnad av regelverksramar, såsom MAR och MiFID II. System för efterlevnad av personal account dealing är specifikt utformade för att övervaka de personliga transaktioner som företagsanställda gör i finansiella instrument för både den organisation de arbetar för samt tredje parts marknadsaktörer.
Vissa finansiella bolag bygger sina egna system beroende på deras behov. Andra använder tredje parts övervakningssystem som är utformade specifikt för att följa den relevanta lagstiftningen.
Anställdas personal account dealing under MiFID II
EU-regleringen MiFID II framhäver vikten av att övervaka de anställdas personliga trading aktiviteter för att förhindra intressekonflikter med kunder och andra olagliga aktiviteter. Det anges också att anställda inte får använda personliga transaktioner för att begå marknadsmanipulation eller missbruk.
Viktiga komponenter i personal account dealing system
Här är nyckelfaktorerna för att säkerställa en sund efterlevnad av anställdas handel:
Upptäck och bedömning
Övervakningsprocessen bör omfatta kriterier för granskning av varningar, bedömnings- och eskaleringspolicyer samt riktlinjer för korrekt avslutning.
Högsta ledningens tillsyn
Detta gör det möjligt för den högsta ledningen att se övervakningsramverket och regelbundet få viktiga övervakningsmätningsrapporter.
Kvalitetssäkring
Periodiska kvalitetskontroller av tidigare varningar och undantag bör genomföras.
Resurser
Företagen måste ha tillräckligt med personal för att övervaka tradingnivåer, produkter och risktyper. Tillräckliga IT-resurser och budget behövs också för regelbundna uppdateringar och underhåll.
Interna mekanismer
Bolagen bör ha en väldefinierad intern process för att identifiera när och hur misstänkt handel med privatpersoner ska eskaleras och vilka åtgärder som ska vidtas.
Begränsningar
Fördefiniera typerna av begränsade personliga transaktioner för anställda för att få omedelbara varningar om misstänkta transaktioner.
Förfaranden för förhandsgodkännande
Ett robust system för förhandsgodkännande bör göra det möjligt för ledningen att ange de kriterier som måste uppfyllas för att en anställds transaktion ska tillåtas.