En intressekonflikt är när en person i företaget har personliga intressen som går före eller på annat sätt kan äventyra dennes skyldigheter gentemot företaget eller dess kunder. Konflikten kan vara ekonomisk, familjemässig eller konkurrensmässig.
När en person ställs inför en intressekonflikt bör han eller hon omedelbart avlägsna sig från situationen för att upprätthålla integriteten och säkerställa opartiskhet i affärsförbindelserna. Detta proaktiva förhållningssätt begränsar inte bara potentiell skada utan främjar också förtroende och öppenhet inom organisationen.
Förtroendeskyldighet för företag
Enligt MiFID II omfattar företagens förvaltningsskyldighet att identifiera och förebygga intressekonflikter flera viktiga principer som syftar till att skydda både företagets och dess kunders intressen.
Lojalitet
Lojalitet är av största vikt, eftersom alla individer inom företagshierarkin är skyldiga att agera i företagets bästa intresse, vilket främjar en kultur av engagemang och integritet i hela organisationen.
Prioritering av kundernas intressen
Finansiella företag är skyldiga att agera i kundens bästa intresse. Detta innefattar att erbjuda lämplig rådgivning om investeringar, säkerställa att order utförs på ett rättvist sätt och undvika konflikter.
Offentliggörande
Mekanismer för offentliggörande spelar en avgörande roll när det gäller att fullgöra företagens förvaltningsskyldigheter, eftersom företagen måste införa robusta metoder för att identifiera, hantera och öppet redovisa intressekonflikter. Detta främjar ansvarighet och regelefterlevnad.
Regulatorisk tillsyn
Bolagen måste skapa och upprätthålla en stark policy för intressekonflikter och vidta åtgärder för att förhindra att de skadar kundrelationerna.
Rapportering
Finansiella företag kan bli ombedda att rapportera sina metoder för hantering och begränsning av intressekonflikter till tillsynsmyndigheter och sina kunder.
Typer av konflikter
Intressekonflikter kan kategoriseras i fyra olika typer, som var och en innebär unika utmaningar och etiska överväganden inom företagsbranschen.
Ekonomisk
En finansiell konflikt är när en person på företaget agerar i egenintresse för personlig ekonomisk vinning. Det kan handla om att lägga ut projekt där man själv är delägare på entreprenad till överpriser eller att ge råd till kunder om olämpliga investeringar för att öka provisionen.
Närstående
Familjemässig intressekonflikt innebär att en make/maka eller släkting ges företräde. Även om dessa personer inte är kvalificerade kan makthavaren ge dem förmåner eller jobbmöjligheter på grund av relationen.
Positionell
Positionell intressekonflikt uppstår när en individ använder sin auktoritet för att agera mot företagets och kundernas vilja. På grund av sin ställning kan en person i företaget använda insiderinformation för att få en orättvis marknadsfördel. De kan också använda sin ställning för att öka värdet på ägda värdepapper.
Till följd av externa anknytningar
Denna konflikt uppstår när en person arbetar i flera företag. De kan till exempel tilldela kontrakt från en organisation till en annan även om det inte är det bästa alternativet för företaget.
Förebyggande åtgärder
För att effektivt identifiera och hantera upplevda intressekonflikter kan organisationer implementera olika förebyggande åtgärder som syftar till att främja etiskt beteende och bibehålla integriteten i affärsverksamheten:
- Etablera transparenta policyer med en tydlig definition av en intressekonflikt och proceduren för att rapportera möjliga konflikter.
- Träna regelbundet anställda på upplevda intressekonflikter.
- Hålla sessioner för att påminna alla om deras ansvar gentemot företaget och dess kunder, samt konsekvenserna av att aktivt skapa konflikter.
- Regelbundet övervaka anställdas ekonomiska upplysningar och annan relaterad information för att upptäcka möjliga konflikter.
- Uppdatera regelbundet era policyer för intressekonflikter för att identifiera och hantera alla okända risker.