RegTech-programvara hänvisar till digitala lösningar som är utformade för att effektivisera efterlevnaden av regelverk. Dessa plattformar är utformade för att automatisera regulatoriska processer, minska kostnaderna för regelefterlevnad och minimera riskerna för bristande regelefterlevnad.
Kategorier av RegTech-programvara
- Efterlevnad: Programvaror för regelefterlevnad säkerställer att relevanta regler och policyer följs. De innehåller ofta funktioner för efterlevnadsspårning i realtid, policyhantering och verifieringskedjor.
- Hantering av identiteter: Lösningar för identitetshantering hjälper till att verifiera kundidentitet. De säkerställer efterlevnad av kundkännedomspraxis och policyer för bekämpning av penningtvätt. Dessa lösningar omfattar ofta biometrisk autentisering och dokumentautentisering.
- Riskhantering: Dessa RegTech-lösningar hjälper organisationer att identifiera, analysera och minska riskerna i samband med regelefterlevnad, cybersäkerhet, finansiella transaktioner och företagets verksamhet.
- Lagstadgad rapportering: Verktyg för regelbunden rapportering automatiserar processen med att förbereda och skicka in rapporter om efterlevnad till relevanta myndigheter. De säkerställer noggrannhet och punktlighet samtidigt som de minskar riskerna för mänskliga fel.
- Transaktionsövervakning: Dessa RegTech-lösningar övervakar finansiella transaktioner i realtid. De identifierar och förebygger bedrägerier, penningtvätt och andra olagliga aktiviteter. De hjälper till att identifiera avvikelser i transaktionsmönster och flagga för misstänkt beteende.
Vilka branscher behöver RegTech-programvara?
RegTech-lösningar omfattar ett brett spektrum av branscher, inklusive:
Finansiell verksamhet
Finansiella institutioner, som banker och värdepappersföretag, löper störst risk att utsättas för olaglig verksamhet. Dessa organisationer måste följa strikta regelverk för att förebygga brott. RegTech-lösningar hjälper dem att följa regleringar som MiFID II och MAR, samt att minska riskerna för exempelvis insiderhandel och intressekonflikter.
Juridiska tjänster
RegTech-verktyg uppdateras ständigt för att säkerställa att advokatbyråer och deras kunder alltid är i linje med gällande rättsliga standarder. Detta minimerar risken för sanktioner vid bristande efterlevnad. RegTech-programvara kan till exempel automatisera repetitiva och felbenägna uppgifter, såsom hantering av insiderlistor.
Hälso- och sjukvård
Hälso- och sjukvårdsorganisationer måste följa strikta regler. RegTech-lösningar hjälper dessa organisationer att säkerställa efterlevnad av den allmänna dataskyddsförordningen (GDPR) och andra EU-specifika förordningar. De kan t.ex. göra det möjligt för vårdgivare att ta emot anonyma visselblåsarrapporter, vilket kan minska risken för bristande efterlevnad och höga straffavgifter.
Exempel på användningsområden för RegTech-programvara
Att stärka kulturen för att säga ifrån
Det är en stor utmaning att främja en robust ”tala ut”-kultur inom organisationer och samtidigt följa EU:s visselblåsardirektiv. För att fullgöra sina skyldigheter kan organisationer använda RegTech-lösningar som visselblåsarprogrammet IntegrityLog. Det gör det möjligt för organisationer att samla in anonyma rapporter, ger statusuppdateringar i realtid om pågående utredningar och säkerställer visselblåsarnas konfidentialitet.
Underlättar hanteringen av insiderlistor
Marknadsmissbruksförordningen (MAR) ställer stränga krav på organisationer och kräver att de skapar och underhåller insiderlistor som uppfyller exakta standarder. RegTech-lösningar som programvaran InsiderLog för hantering av insiderlistor hjälper organisationer att hantera dessa utmaningar. InsiderLog samlar in relevant data i tid, uppmärksammar insiders på deras rapporteringsskyldigheter och sparar automatiskt listor i rätt ESMA-format, vilket minimerar det administrativa arbetet och risken för mänskliga misstag.
Proaktiv Personal Account Dealing (PAD)
Efterlevnad av PAD-kraven (Personal Account Dealing), som föreskrivs i MAR och MiFID II, innebär mångfacetterade utmaningar för organisationer. Det handlar bland annat om behovet av noggrann övervakning av anställdas personliga affärer, rigoröst underhåll av revisionsregister och kravet på snabb rapportering. RegTech-lösningar som TradeLogs programvara för personal account dealing kan hjälpa till att hantera dessa efterlevnadsrisker. TradeLog automatiserar övervakningen av anställdas personliga aktiehandel, förenklar revisionsposter och rapportering och ger varningar om försök till överträdelser i realtid.