Förhandsgodkännande för programvara för handelsövervakning används för att godkänna eller neka potentiella transaktioner av en anställd på ett företag. Om organisationen har en policy för vad som anses vara oacceptabla transaktioner eller om det finns ett lagstadgat krav på att förhindra anställda från att inneha vissa värdepapper, automatiserar detta digitala verktyg processen för att godkänna de begärda transaktioner.
Detta bidrar till att förhindra handelsaktiviteter som skapar en intressekonflikt med kunder eller på annat sätt kan påverka den anställdes förmåga att ge råd till dessa kunder på ett opartiskt sätt. Det kan också stoppa transaktioner som kan leda till marknadsmanipulation eller marknadsmissbruk.
Funktioner i handelstillsynsprogramvara
Applikationer för handel
Medarbetarna använder systemet för att lämna in begäran om godkännande innan de genomför värdepapperstransaktioner. Plattformen är tillgänglig för alla relevanta parter som är anslutna till företaget på en enhet via en portal i företagssystemet.
Lista över godtagbara transaktioner
Programvaran gör det möjligt för användaren att ansöka om handel i alla värdepapper som inte är förbjudna enligt företagets regler. Complianceavdelningen sätter parametrar i verktyget baserat på vad de anser vara begränsade affärer enligt deras policy för handel med anställda.
De fattar dessa anpassade beslut baserat på juridiska skyldigheter, kundhänsyn och vad företaget anser vara acceptabel aktiehandel i sina egna värdepapper. De anställda kan inte begära tillstånd att handla med begränsade instrument.
Varningar och meddelanden
Systemet för förhandsgodkännande av aktiehandel genererar automatiska varningar och meddelanden när en begäran om förhandsgodkännande kräver ytterligare granskning. Det kan komma från en medarbetare eller när en tidigare överenskommen transaktion av någon anledning strider mot policyn
Registerhållning
Genom att använda ett onlineverktyg för förhandsgodkännande skapas en digital revisionsspår av vilka transaktioner som har begränsats i system samt tidpunkten. Det är också ett bevis för att du implementerade en process för förhandsgodkännande av handel för att stärka dina efterlevnadsprocesser.
Kunskapsbas
Systemet kan även fungera som en kunskapsbas för de anställda när det gäller handel i enlighet med trading policy. Den kan lagra företagets senaste policydokument och ge information om otillåtna affärer och skälen till att de är otillåtna.
Fördelar med programvara för förhandsgodkännande
Effektivitet
Det finns många krav för ett företag att säkerställa att deras anställda handlar på ett ansvarsfullt sätt och inom avgränsningar för efterlevnad att ett system för förhandsgodkännande av de anställdas handel är avgörande. Att utföra den här uppgiften manuellt skulle innebära en alltför stor belastning på företagets resurser, vilket betyder att en automatiserad lösning är mer kostnadseffektiv.
Regelefterlevnad
En automatiserad pre-clearance-process hjälper företagen att upprätthålla efterlevnaden av kraven som kommer från direktivet om Marknader för Finansiella Instrument (MiFID II) och Marknadsmissbrukförordningen (MAR).
Riskreducering
Ett effektivt system för förhandsgodkännande är avgörande för riskminimering. Det hjälper till att förhindra oegentligheter och minskar de potentiella negativa effekterna av både regulatoriska risker och ryktesrisker som kan uppstå till följd av icke-kompatibla affärer som görs av anställda.
Godkännande i rätt tid
Genom att använda ett automatiserat system för att godkänna anställdas transaktioner får man ett omedelbart godkännande. Det gör att den anställde kan göra sin transaktion i god tid i stället för att behöva vänta på att en medarbetare i compliance-teamet ska arbeta sig igenom en eftersläpning och godkänna.
Bättre transparens
Företag kan omedelbart generera rapporter om överträdelser och försök till överträdelser samt få en överblick över varje anställds handelsförfrågningar och innehav. Det säkerställer transparens över handelsaktiviteter inom personalstyrkan och är till hjälp vid en eventuell utredning.
Måste vi installera en handelstillsynsprogramvara?
Programvara för handeltillsyn av anställdas transaktioner är inte obligatoriskt, men det är en lösning för att uppfylla investment bolagens skyldigheter av att vara medvetna om dess anställdas transaktioner och förhindra marknadsmissbruk samt manipulation. Alternativet är en mödosam pappersprocess. Programvara för förhandsgodkännande ingår ofta som en del av ett paket med programvara för övervakning av anställdas personliga handel, vilket ger ytterligare funktionalitet till dina ansträngningar att förhindra marknadsmissbruk.